Cum să te protejezi de fraude și escrocherii în crypto

Piața criptomonedelor a devenit tot mai periculoasă. Cu tranzacții în valoare de câteva miliarde de dolari, fraudele legate de criptomonede se intensifică în 2024, marcând una dintre cele mai mari zone de activitate ilegală din acest an până în prezent.

Una dintre cele mai semnificative tendințe în materie de fraude din acest an este evoluția rapidă a activităților on-chain ale escrocilor, precum și a tacticilor lor off-chain, inclusiv manipularea domeniilor de website-uri și a conturilor de social media. În măsura în care scamerii dezvoltă metode tot mai sofisticate pentru a-i separa pe investitori de activele lor digitale, nu este de mirare că Better Business Bureau (BBB) a clasificat fraudele legate de criptomonede drept cele mai riscante tipuri de scams din Statele Unite, cu 80% dintre persoanele vizate pierzând bani. De asemenea, au raportat peste 67.000 de fraude în 2023, atât în SUA, cât și în Canada, în timp ce firma de analiză blockchain, Chainalysis, a documentat o suma uluitoare de 3,8 miliarde de dolari furate prin diverse scheme de escrocherii crypto în 2022.

Îți poți imagina cât de mult au crescut aceste cifre în 2024?🤔

Source: https://www.chainalysis.com/

Source: https://www.ic3.gov/

n acest ghid, vom explora cele mai comune scheme de fraudă cu criptomonede și vom oferi strategii detaliate pentru a-ți proteja activele digitale.

Cuprins

1. Înțelegerea celor mai comune înșelăciuni cu cryptomonede
   1. Frauda de proximitate
   2. Escrocherii prin Impersonare și furt al identității
   3. Atacuri de tip phishing
   4. Atacuri de tip malware
   5. Scheme de fraudă a investițiilor în cryptomonede
2. Practici esențiale de securitate în crypto
   1. Securitatea portofelului digital
   2. Siguranța tranzacțiilor
   3. Securitatea rețelei
   4. Protecția contului
   5. Apărarea împotriva manipulării sociale
3. 10 sfaturi rapide despre cum să eviți escrocheriile din crypto
4. BONUS: 20 de semnale de alarmă în criptomonede de care să ai grijă
5. Tranzacționează în siguranță cu TOKERO
6. Concluzie

Source: https://www.chainalysis.com/

La fel ca în primele zile ale internetului, când tot felul de înșelătorii erau peste tot și reglementările erau rare, piața criptomonedelor este încă la început. Abia acum se construiește fundația, dar odată cu inovația vin și riscuri, iar actorii răi au profitat de această oportunitate pentru a-i exploata de cei vulnerabili. Investitorii, atrași de promisiunea unei tehnologii revoluționare și a profiturilor rapide, trebuie să fie prudenți. Cum spune vorba veche, "Dacă e prea bun ca să fie adevărat, probabil că așa și este."

Ultimii ani au arătat cât de riscantă poate fi lumea crypto, cu mai multe prăbușiri ale pieții de la nivel înalt careau lichidat miliarde. Dar în ciuda acestor provocări, milioane de oamenifolosesc crypto în fiecare zi.

Source: https://a16zcrypto.com/

Cheia este să știi cum să te protejezi, iar asta este exact ceea ce te va învăța acest ghid să faci - cum să păstrezi cryptomonedele în siguranță, cum să faci te documentezi în crypto, cum să identifici înșelătoriile, scams, și cum să te protejezi fraude în crypto.

Cunoștințele sunt cea mai bună apărare pentru a nu deveni următoarea victimă, așa că să începem cu cele mai comune scheme pe care le poți întâlni în crypto.👇

I. Înțelegerea celor mai comune înșelăciuni cu cryptomonede

1. Ce este frauda de proximitate?

Una dintre tendințele cele mai alarmante care apar este schema de fraudă prin "breșă de proximitate". Spre deosebire de schemele tradiționale în care infractorii sunt entități necunoscute, aceste atacuri vin din partea persoanelor în care ai încredere.

Tipuri de fraude de proximitate:

Înșelăciuni din partea familiei și prietenilor

Într-un caz recent, un fondator al unei platforme de schimb valutar crypto a pierdut 450.000 de dolari doar conectându-se la rețeaua WiFi a "celui mai bun prieten" al său. Cazuri similare au implicat membri de familie care au furat sume importante prin accesul apropiat la dispozitivele victimelor.

Escrocherii romantice

Printre cele mai profitabile tipuri de escrocherii sunt cele sentimentale, o singură rețea din Myanmarobținând cel puțin 101,22 milioane de dolari până în primul trimestru din 2024.

În acesttip de escrocherie, un escroc construiește rapid o relație cu o persoană cunoscută online, declarându-și iubirea devreme pentru a crea o legătură emoțională profundă. După ce a câștigat încrederea victimei, escrocul începe de obicei să solicite bani folosind diverse tactici. Poate începe să se distanțeze, explicând că problemele financiare sau nevoia de a îngriji un membru bolnav al familiei îl împiedică să fie mai aproape. În alte cazuri, escrocul poate exprima dorința de a se întâlni în persoană, dar pretinde că nu își poate permite cheltuielile de călătorie, determinând victima să-l ajute financiar.

Sfaturi rapide pentru a identifica escrocheriile de proximitate:

• Dacă cineva îți trimite un mesaj la întâmplare spunându-ți că dorește să te cunoască mai bine.
• Dacă cineva avansează foarte repede în relația cu tine și își profesează dragostea rapid.
• Dacă cineva cunoscut îți cere insistent să cumperi un token necunoscut sau să folosești un anumit site.
• Dacă cineva împărtășește multe povești personale rapid pentru a-ți câștiga simpatia și a te manipula să trimiți bani.

Cum să previi escrocheriile crypto de proximitate:

• Gândește rațional atunci când cineva ți se pare suspect. Nu subestima situația spunând „Fix mie să mi se întâmple? Nu cred.”, pentru că exact atunci se poate întâmpla.
• Nu folosi același telefon sau laptop pentru cryptomonede decât acasă. Un telefon de rezervă pentru utilizarea zilnică îți va salva multe probleme pe termen lung.
• Nu te implica în relații care avansează rapid dacă nu ai întâlnit persoana respectivă măcar o dată.
• Fii precaut cu mesajele de la persoane necunoscute. Aceasta este regula #1 în crypto. Fii suspicios față de oricine.
• Nu da clic pe link-uri decât dacă ai verificat domeniul și ești sigur de autenticitatea persoanei care îți trimite mesajul.

2. Escrocherii prin impersonare și furt de identitate

În lumea crypto, escrocheriile prin impersonareau loc adesea în etape. Escrocii se prezintă ca celebrități, persoane influente sau platforme crypto renumite pentru a crea identități convingătoare online. Folosind aceste identități false, ei câștigă încrederea victimelor prin limbaj persuasiv și acreditări false. Sub pretextul unor oportunități de investiție, îi conving pe oameni să trimită criptomonede sau să divulge informații personale, după care dispar cu fondurile sau datele obținute.

Tipuri de escrocherii prin impersonare și furt al identității

„Angajați” ai platformelor de schimb valutar crypto:

Escrocii pretind a fi angajați ai platformelor crypto, alertând utilizatorii cu privire la probleme false ce țin de conturile utilizatorilor pentru a induce un sentiment de urgență și a-i determina să ofere credențiale de autentificare sau să acceseze link-uri malițioase.

Escrocii care imită celebrități și oferă cadouri:

Scammerii se prezintă ca celebrități, oameni de afaceri sau influenceri crypto și promit să înmulțească cryptomoneda trimisă, ceea ce duce adesea la pierderi pentru victime.

Escrocherii cu Falsificarea Token-urilor de Cryptomonede și Atacuri de Tip „Address Poisoning”

FBI Denver raportează o creștere a escrocheriilor în lumea criptomonedelor, în care infractorii creează token-uri imitatoare asemănătoare cu cele binecunoscute, cum ar fi Tether (USDT), și le trimit victimelor prin adrese care par similare, o tactică cunoscută sub numele de atac de tip „address poisoning.” Exploatând software-ul de portofel virtual care afișează doar părți ale adresei, escrocii induc în eroare victimele, făcându-le să confunde aceste token-uri false cu active autentice. Victimele realizează adesea că token-urile nu au valoare abia atunci când încearcă să le revendice.

Într-un caz identificat de FBI, un rezident din Colorado a pierdut 2,1 milioane USD într-o escrocherie cu stablecoins false și a fost ulterior „amendat” pe motive false. FBI sfătuiește utilizatorii să verifice cu atenție adresele complete ale portofelelor virtuale deținute.

Sfaturi rapide pentru identificarea imitatorilor::

• Dacă primești notificări urgente de securitate, precum expirări, încălcări de securitate, schimbări de parolă etc.
• Dacă folosesc tactici de presiune și limite de timp pentru a crea un sentiment de urgență.
• Dacă te contactează prin canale neoficiale, cum ar fi Telegram sau WhatsApp.
• Dacă au multe erori gramaticale sau cer informații personale sensibile, fie direct, fie printr-un link.

Cum să te protejezi de escrocheriile prin impersonare și furt de identitate:

• Fii precaut dacă observi frecvente greșeli gramaticale și ortografice.
• Pune la îndoială veridicitatea unei oferte dacă pare nejustificat de profitabilă.
• Nu oferi date personale sau cheile private ale portofelului digital nimănui, indiferent cine pretind că sunt. Afacerile și serviciile de încredere nu vor cere astfel de informații.
• Asigură-te că domeniul site-ului web este cel corect și oficial, verificându-l CEL PUȚIN de două ori.
• Gândește-te bine dacă primești mesaje nesolicitate care te îndeamnă să investești sau să acționezi rapid.

3.Atacuri de Phishing

În această escrocherie, atacatorii creează site-uri web sau e-mailuri false care le imită pe cele legitime, păcălind utilizatorii să-și introducă cheile private. Odată ce escrocii obțin aceste informații sensibile, fură cryptomonedele victimei.

De exemplu, un utilizator poate primi un e-mail care pare să vină de la furnizorul de portofel, direcționându-l către un site fals pentru a introduce cheia privată. Phishing-ul este cel mai frecvent atac asupra consumatorilor; doar în 2022, peste 300.000 de persoaneau fost, victime, pierzând în total 52,1 milioane USD din cauza acestor escrocherii, conform FBI.

Sfaturi rapide pentru identificarea unui atac de phishing:

• Dacă mesajele accentuează urgența, cum ar fi „Acționează acum!” sau „Contul tău va fi blocat,” grăbindu-te să faci click.
• Dacă au o gramatică proastă, formulări ciudate sau formatare neobișnuită.
• Dacă cer informații personale, chei private sau detalii de cont prin e-mail.

Cum să te protejezi de atacurile de phishing:

• Caută mici greșeli de scriere sau caractere suplimentare în adresa de e-mail a expeditorului, care deseori indică un e-mail fals.
• Plasează cursorul peste linkuri fără a da click pentru a vedea adresa URL reală. Linkurile de phishing seamănă adesea cu site-urile legitime, dar cu variații minore. De asemenea, accesează site-urile importante tastând direct URL-ul în browserul tău, în loc să faci click pe linkurile din e-mailuri sau mesaje.

4. Atacuri de Malware

Creșterea malware-ului de tip cryptoa atins niveluri alarmante, cu peste 300 de milioane de atacuri înregistrate doar în prima jumătate a anului 2023 - o creștere de aproape 400% față de aceeași perioadă din 2022. Creșterea a conceptului „Internet al obiectelor” (IoT) a jucat, de asemenea, un rol semnificativ în această creștere. Dispozitivele IoT au de obicei protecții de securitate slabe, ceea ce le face vulnerabile la atacuri de cryptojacking.

Tipuri de atacuri de malware de tip crypto:

Crypto Malware

Malware-ul crypto permite hackerilor să ruleze cryptojacking pe calculatoarele altor persoane. Deși procesul de minare în sine este legitim, atunci când se efectuează prin malware, folosește dispozitivele și puterea de procesare ale altora fără consimțământul acestora.

TAcest tip de malware nu fură, de obicei, date, ci extrage continuu criptomonede în fundal, pe dispozitivul infectat. Poate apărea ca un software legitim, încorporându-se adesea în alte aplicații pentru a rula neobservat ori de câte ori dispozitivul este folosit. O metodă avansată de răspândire a crypto-malware-ului este prin descărcările „drive-by”. Dacă un utilizator vizitează un site compromis, codul malițios începe să ruleze pe dispozitivul său fără a fi salvat pe sistem, ceea ce face detectarea și mai dificilă.

Ransomware

Atât ransomware-ul, cât și malware-ul de criptomonede generează venituri pentru infractori, dar funcționează diferit. Ransomware-ul criptează datele victimei și cere plată în schimbul cheii de decriptare. Dacă nu se plătește răscumpărarea, atacatorii pot vinde datele furate pe dark web. În 2022, răscumpărarea mediea fost in de 4,7 milioane de dolari.

Sfaturi rapide pentru identificarea unui atac de malware:

• Dacă dispozitivul tău încetinește semnificativ sau se încălzește neașteptat, este posibil să fie suprasolicitat din cauza mining-ului ascuns de criptomonede.
• Dacă observi creșteri ale utilizării procesorului (CPU) chiar și cu activitate minimă, acesta este adesea un semn de cryptojacking.
• Verifică aplicațiile sau extensiile de browser neobișnuite pe care nu-ți amintești să le fi instalat.

Cum să te protejezi împotriva atacurilor malware:

• Instalează software antivirus de încredere care detectează scripturile de cryptojacking și malware.
• Ține software-ul actualizat, deoarece multe atacuri exploatează versiunile vechi de software cu vulnerabilități cunoscute.
• Folosește extensii de browser care blochează scripturile de cryptojacking, cum ar fi MinerBlock, care previne rularea codului de mining ascuns pe site-uri.

5. Escrocherii de investiții în cryptomonede

Metoda lor urmează modelul multor escrocherii obișnuite: Trimit un e-mail cu link-uri care conduc utilizatorii la un site web creat special și îi îndeamnă să introducă cheile private. Odată ce hackerii obțin aceste informații, fură cryptomonedele victimei.

Investițiile bazate pe criptomonede, precum ofertele inițiale de monede (ICO-uri) și tokenurile non-fungibile (NFT-uri), oferă și mai multe oportunități pentru escroci să acceseze banii tăi. Aceste scheme implică adesea campanii de marketing elaborate și susțineri din partea celebrităților. Pierderea mediană în escrocheriile de investiții este de 3.800 de dolari, deși multe victime pierd mult mai mult.

Tipuri de escrocherii de investiții în criptomonede:

Rug Pulls

Termenul „rug pull” provine din expresia „a trage covorul de sub cineva”, reflectând natura bruscă și înșelătoare a acestei escrocherii. Rug pulls sunt scheme care par legitime și promițătoare, dar, odată ce investitorii contribuie cu fonduri substanțiale, creatorii proiectului retrag brusc toate fondurile, dispărând fără urmă.

Rug pulls au fost răspândite în întregul ecosistem crypto, în special în sectoare precum finanțele descentralizate (DeFi), token-urile non-fungibile (NFTs), Web3 și diverse proiecte din metaverse. Doar în 2021, rug pulls au sustras aproximativ 2,8 miliarde de dolari în criptomonede de la investitori neavizați, reprezentând 37% din veniturile totale din escrocheriile crypto din acel an, conform Chainalysis.

Așa-numitul rug pull are loc atunci când membrii unui proiect strâng capital sau cryptomonede pentru a finanța un proiect, iar apoi extrag toată lichiditatea, dispărând. Escrocii abandonează proiectul, iar investitorii pierd tot ce au contribuit. Un exemplu este schema Bored Bunnies NFT, care a strâns 20 de milioane de dolari înainte de a abandona dezvoltarea proiectului.

ICO-uri false

Spre deosebire de ofertele publice inițiale (IPOs), care sunt strict reglementate, ofertele inițiale de monede (ICOs) necesită doar un whitepaper și câteva caracteristici tentante – cum ar fi bariere de intrare reduse, potențial de creștere rapidă, lipsa restricțiilor geografice și procese de validare simple. Având în vedere acest lucru, nu este surprinzător că piața ICO a cunoscut o perioadă de creștere extraordinară. Cercetările arată că între ianuarie 2016 și august 2019, ICO-urile au strâns aproape 13 miliarde de dolari la nivel global.

De exemplu, în 2014, Ruja Ignatova, cunoscută drept "regina crypto" autoproclamată, și echipa sa au lansat o inițiativă de cryptomonede cu sediul în Bulgaria, numită OneCoin Ltd. Ignatova și asociații săi au făcut presupuse afirmații înșelătoare despre valoarea monedei pentru a atrage investitori. Ea a dispărut cu banii investitorilor, iar platforma s-a închis în mod neașteptat în 2017. Se estimează că a înșelat victimele cu peste 4 miliarde de dolari.

În ciuda avantajelor atrăgătoare ale ICO-urilor, acestea prezintă riscuri considerabile pentru investitori. Un raport din 2018 al Satis Research Group a analizat aproximativ 1.500 de ICO-uri, dezvăluind că 78% dintre acestea au fost escrocherii.

Ponzi Scam

Un "Ponzi Scam" este un alt tip comun de fraudă întâlnit în peisajul ICO. Această schemă implică, în general, cererea ca investitorii să investească bani într-un produs sau serviciu asociat cu ICO-ul, cu promisiuni de câștiguri mari într-o scurtă perioadă de timp. Similar cu o schemă piramidală, schemele Ponzi folosesc fonduri de la noii investitori pentru a plăti susținătorii mai vechi. În timp ce schemele piramidale se bazează pe recrutarea de noi participanți prin recompensarea primilor adoptatori, acestea inevitabil se prăbușesc odată ce grupul de potențiali recruți se epuizează.

În ciuda tehnologiei specifice implicate, majoritatea schemelor Ponzi împărtășesc anumite caracteristici. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) a semnalat mai multe caracteristici ale schemelor de acest tip pentru a ajuta investitorii să identifice astfel de scheme.

Un exemplu recent îl implică pe Trendon T. Shavers, presupusul operator al unei scheme Ponzi bazate pe Bitcoin, care a promovat o "oportunitate de investiție" în Bitcoin pe un forum online. Investitorilor le-au fost promiși până la 7% dobândă pe săptămână, generată, se presupune, prin activități de arbitraj cu Bitcoin. În schimb, monedele investite au fost folosite, se pare, pentru a plăti investitorii anteriori, în timp ce o parte au fost convertiți în dolari americani pentru a acoperi cheltuielile personale ale organizatorului.

Pump & Dumps

O schemă de tip "pump and dump" este o altă tactică folosită de escroci, care poate fi dificil de detectat imediat. Această schemă funcționează prin promovarea și exagerarea falsă a unui activ de către deținători, pentru a atrage cumpărători și a crește prețul. Odată ce prețul atinge vârful, acești deținători își vând acțiunile supraevaluate cu profit, cauzând prăbușirea prețului și lăsând cumpărătorii recenți cu un activ fără valoare.

Un exemplu este incidentul E-Coin: pe 6 februarie 2018, această cryptomonedă puțin cunoscută a crescut spectaculos cu 4.742% într-o singură zi, urcând de aproape de la coada TOP-500 în capitalizare de piață la un loc în TOP-20. Această ascensiune a avut loc în timpul unei piețe stagnante de cryptomonede, chiar și cu Bitcoin scăzând sub 6.000 de dolari. Totuși, investitorii s-au orientat către E-Coin, în ciuda obscurității sale. Performanța sa scăzută pe tot parcursul anului 2017 - chiar și în timpul unui raliu puternic al pieței - sugera că avea puțin apel real sau interes autentic din partea investitorilor, ridicând întrebări despre creșterea bruscă.

Sfaturi rapide pentru identificarea escrocheriilor în investiții:

• Dacă promit randamente ridicate și garantate cu riscuri minime
• Dacă promit un flux constant de câștiguri, neafectat de condițiile pieței
• Dacă vânzătorii nu au licențe adecvate pentru a vinde produse de investiții sau nu sunt înregistrați la SEC
• Dacă maschează progresul vânzării de token-uri prin adrese private, ceea ce face dificil pentru investitori să evalueze fondurile strânse sau timpul rămas.

Cum să te protejezi impotriva escrocheriilor în investiții cu crytomonede:

• Cercetează bine persoanele din spatele proiectului. Dacă nu găsești nicio informație despre unii dintre programatorii principali sau fondatori pe LinkedIn, X sau alte platforme sociale, acesta este un semnal de alarmă. Chiar dacă profilele sunt disponibile, verifică dacă nivelul lor de implicare corespunde cu numărul de urmăritori și aprecieri; dacă au mulți urmăritori, dar activitate scăzută, conturile pot fi false.
• Caută materiale suplimentare din partea proiectului, precum modele financiare, considerații legale, analiza SWOT și un calendar clar de implementare în Whitepaper-ul proiectului.
• Caută companii care își țin potențialii investitori la curent prin rapoarte de progres regulate și detaliate, fie pe site-ul companiei, fie pe rețelele sociale. Este util, de asemenea, să verifici dacă o companie are un calendar pentru ceea ce s-a realizat în procesul de dezvoltare.
• Unele (nu toate) înșelătorii vor imita adesea, într-un mod superficial, caracteristici ale altor proiecte populare, ceea ce poate indica faptul că proiectul nu are originalitate sau valoare pe termen lung pentru investitori.
• Verifică dacă token-ul proiectului este listat pe piețe centralizate cunoscute, precum Binance sau Coinbase, care au anumite standarde și listează doar active care sunt legale și sigure, deși listările lor nu sunt un indicator al calității sau potențialului de câștig.
• Analizează tendințele de preț ale activului și etapele de dezvoltare. O tendință de preț în linie cu piața generală este tipică, în timp ce creșteri bruște fără motiv pot fi semne de manipulare.
• Fii precaut cu monedele care valorează doar o fracțiune de cent, deoarece acestea sunt adesea mai ușor de manipulat.
• Evită să investiți în startup-uri noi sau în acțiuni ieftine fără un istoric solid; proiectele consacrate necesită timp pentru a se dezvolta și a-și demonstra valoarea.

Cu atât de multe tipuri de înșelăciuni cu cryptomonede care au loc, mulți se pot întreba: Este crypto un scam? Este Bitcoin un scam? Răspunsul scurt - Nu. Cryptomoneda, în sine, nu este în mod inerent o escrocherie; mai degrabă, este la fel de sigură ca măsurile pe care le implementezi pentru a te proteja.

Așadar, cum te poți feri de escrocheriile cu cryptomonede și cum îți poți proteja activele crypto? Urmează acești pași:

II. Practici esențiale de securitate în crypto

1. Securitatea portofelului: Utilizează un portofel cu protocoale de securitate bine implementate

Portofele hardware:

Pentru stocare pe termen lung, un portofel hardware (cum ar fi Ledger sau Trezor) este una dintre cele mai sigure opțiuni. Aceste dispozitive fizice păstrează cheile private offline, făcându-le dificil de accesat de către hackeri.

Portofele software:

Dacă utilizezi un portofel software (cum ar fi MetaMask sau Phantom), alege-ți unul cu funcții de securitate bine implementate și o reputație bună. Menține-ți software-ul actualizat și descarcă-ți-l doar din surse oficiale.

Cold Wallets:

Ia în considerare mutarea activelor de care nu ai nevoie imediat într-un cold wallet (offline), care nu este conectat la internet, reducând astfel riscurile de hacking.

5 sfaturi pentru a-ți păstra portofelul crypto în siguranță:

• Folosește portofele hardware pentru sumele semnificative.
• Nu împărtăși niciodată cheile private. Cel mai bine este să le notezi pe o hârtie și să păstrezi acea hârtie în siguranță.
• Păstrează frazele de backup offline, în locuri sigure, de preferat în 2 (sau mai multe) locații diferite simultan.
• Verifică regulat permisiunile portofelului și revocă accesul inutil la anumite platforme pe care nu mai intri.
• Stochează-ți activele pe care nu ai de gând să le vinzi prea curând într-un portofel de tip hardware.

2. Siguranța tranzacțiilor

Verifică adresa completă:

Verifică de două ori fiecare caracter al adresei destinatarului pentru a evita greșelile sau potențialele înșelătorii. Când trimiți cryptomonede, copiază și lipește adresa destinatarului sau utilizează un cod QR. VERIFICĂ ÎNTOTDEAUNA. Verifică primele și ultimele câteva caractere ale adresei pentru a te asigura că este cea corectă. În plus, poți utiliza un domeniu ENS pentru a face mai ușoară trimiterea de crypto.

Tranzacții de test:

Când transferi o sumă mare, începe cu o tranzacție de test mică pentru a verifica procesul.

Activează Whitelist:

Multe platforme de schimb permit introducerea adreselor de încredere înre-un whitelist, adăugând un strat suplimentar de securitate.

Tranzacții cu semnături multiple:

Configurează cerințe de semnături multiple pentru tranzacții semnificative, asigurând că mai multe părți sau dispozitive autorizează fiecare tranzacție.

3. Securitatea rețelei

Evită WiFi public:

Rețelele publice sunt adesea nesecurizate și facilitează accesul hackerilor la informații sensibile. Conectează-te doar prin WiFi sigur și privat. Acasă, dezactivează WiFi Protected Setup (WPS), deoarece prezintă riscuri de securitate. WPS a fost proiectat pentru conectarea rapidă și ușoară a dispozitivelor, dar lasă routerul vulnerabil. În schimb, activează criptarea WPA2 pe WiFi pentru o protecție mai puternică. Dacă WPA2 nu este disponibil, utilizează WPA. Evită utilizarea criptării WEP, deoarece este mai puțin sigură.

Utilizeză un VPN:

O rețea privată virtuală (VPN) ajută la criptarea activității online și poate adăuga un nivel de securitate atunci când accesezi conturile crypto.

Menține-ți dispozitivele actualizate:

Actualizează regulat dispozitivele cu cele mai recente patch-uri de securitate pentru a te proteja împotriva vulnerabilităților cunoscute.

Instalează-ți software antivirus de încredere:

Folosește un program antivirus de încredere pentru a te proteja împotriva malware-ului și a altor atacuri.

4. Protecția conturilor

Activează-ți autentificarea 2FA folosind chei hardware, dacă este posibil:

Activează-ți întotdeauna autentificarea 2FA pe platformele de schimb crypto și aplicațiile tip wallet. Aceasta adaugă un strat suplimentar de securitate, necesitând un cod secundar dintr-o aplicație precum Google Authenticator sau Authy, pe care infractorii cibernetici ar trebui să-l acceseze pe lângă parolă.

Utilizează parole unice și complexe:

Crează-ți parole puternice pentru fiecare platformă, evitând reutilizarea acestora pe mai multe conturi.

Nu stoca niciodată frazele seed în format digital:

Frazele seed ar trebui să fie păstrate offline, în locații fizice sigure, pentru a reduce riscul de acces neautorizat.

Monitorizează-ți activitatea contului:

Verifică regulat accesul neautorizat sau activitatea suspectă în conturile tale crypto.

5. Apărarea împotriva ingineriei sociale

Nu oferi niciodată datele de autentificare:

Niciun personal legitim sau serviciu crypto nu-ți va cere datele de autentificare. Păstrează-ți confidențiale informațiile de conectare și datele portofelului.

Verifică canalele de comunicare:

Confirmă întotdeauna mesajele sau solicitările prin canale oficiale și fii atent la cereri neobișnuite sau îndemnuri de a trimite fonduri.

Fi sceptic cu privire la sfaturile de investiții:

Evită sfaturile nesolicitate din surse necunoscute, în special pentru proiecte noi sau neconfirmate.

Fă cercetări temeinice pentru proiectele noi:

Înainte de a investi în proiecte noi, fă cercetări detaliate și asigură-te de legitimitatea acestora pentru a evita înșelătoriile.

Știu, este mult de reținut, așa că hai să simplificăm:

III. 10 Sfaturi rapide de siguranță pentru a evita escrocheriile cu criptomonede:

1. Nu oeri niciodată cheile tale private de crypto nimănui
2. Păstrează-ți cheile private și seed phrase-ul în siguranță.
3. Evită promisiunile de îmbogățire rapidă
4. Fi precaut cu companiile sau persoanele care promit câștiguri rapide și mari, în special în cryto. Investițiile de încredere nu garantează profituri rapide.
5. Ignoră „brokerii” care te contactează direct
6. Orice „broker” care pretinde că-ți poate aduce profituri mari într-un scurt timp sunt escroci.
7. Ai grijă la ceea ce promovează celebritățile
8. Celebritățile reale nu te vor contacta direct pentru investiții în crypto sau giveaway-uri. Conturile false deseori imită persoane publice pentru a câștiga încrederea.
9. Verifică bine persoana cu care discuți înainte de a forma o conexiune romantică online
10. Întâlnește în persoană interesele romantice online înainte de a împărtăși informații personale sau bani. Escrocii vizează adesea platformele de întâlniri.
11. Evită link-urile suspecte din mesaje sau e-mailuri
12. Mesajele care pretind probleme legate de cont și oferă "asistență" sunt de obicei escrocherii. Accesați conturile doar prin canale oficiale.
13. Contactează direct autoritățile de reglementare pentru alerte financiare
14. Dacă primești un mesaj de la o entitate guvernamentală sau financiară care pretinde probleme de cont, contactează-i direct prin site-ul lor oficial.
15. Fi sceptic cu privire la ofertele de locuri de muncă legate de crypto
16. Ignoră anunțurile pentru roluri precum "miner crypto" sau "convertor cash-to-crypto." Multe dintre aceste roluri sunt fațade pentru scheme de spălare de bani. În plus, dacă primești oferte de ”moderator” sau ”marketing manager” care promit $1000 pe săptămână, acestea sunt escrocherii; nici măcar nu le lua în considerare, altfel vei ajunge pe lista lor și vei fi contactat de mai mulți.
17. Raportează orice persoană care te șantajează să plătești în crypto
18. Dacă cineva pretinde că deține informații compromițătoare și cere plăți în crypto, raportează imediat poliției.
19. Refuză ofertele de bani ”gratuiți”
20. Ofertele de crypto sau bani "gratuiți" sunt aproape întotdeauna escrocherii. Entitățile legitime nu oferă bani fără cerințe clare.

IV. BONUS: 20 Semnale de alarmă în cryptomonede pe care să le urmărești

1. Promisiunile de câștiguri mari garantate cu riscuri minime sunt adesea un truc pentru a atrage investitori în escrocherii cu crypto.
2. Tacticile de presiune mare pentru a "acționa rapid" sunt utilizate frecvent pentru a prinde victimele în investiții frauduloase.
3. Mesajele nesolicitate despre oportunități de investiții ar trebui ignorate, deoarece semnalează adesea escrocherii.
4. Solicitările de chei private sau fraze seed sunt un semnal de alarmă imediat, deoarece acestea nu ar trebui să fie niciodată împărtășite cu alții.
5. Susținerile celebrităților pentru proiectele crypto sunt frecvent falsificate pentru a crea o falsă încredere.
6. Membrii anonimi ai echipei și imposibilitatea de a verifica liderii proiectului online sugerează o lipsă de legitimitate.
7. Documentația tehnică lipsă sau vagă indică faptul că proiectul poate fi slab planificat sau fraudulos.
8. Afirmațiile nerealiste despre profituri uriașe semnalează adesea o escrocherie și ar trebui abordate cu prudență.
9. Lichiditatea blocată sau restricționată poate limita posibilitatea de a retrage bani, ridicând preocupări privind frauda.
10. Marketingul excesiv fără detalii substanțiale indică adesea că proiectul ar putea fi mai mult hype decât realitate.
11. Promisiunile de câștiguri constante, indiferent de fluctuațiile pieței, sunt nerealiste și semnalează posibile fraude.
12. Dacă vânzătorii nu au licențe financiare adecvate sau înregistrare reglementară, procedați cu prudență, deoarece acest lucru ar putea indica o escrocherie.
13. Progresul vânzărilor de token-uri mascat, cum ar fi utilizarea adreselor private, face dificilă verificarea finanțării și ar trebui privit cu suspiciune.
14. Lipsa actualizărilor consistente și a transparenței despre progresul proiectului pe canale oficiale este un semnal de alarmă major.
15. Imitarea duplicată sau leneșă a caracteristicilor din proiecte populare indică intenții de valoare redusă sau escrocherie.
16. Documentele juridice lipsă sau defectuoase, modelele financiare și resursele de planificare din whitepaper lipsă sugerează un proiect slab.
17. Creșterile bruște și inexplicabile ale prețurilor ar putea semnala manipularea pieței și merită investigate.
18. Monedele cu valoare mică, evaluate la fracțiuni de cent, sunt adesea extrem de volatile și ușor de manipulat.
19. E-mailurile cu gramatică slabă sau cereri urgente de informații personale indică de obicei încercări de phishing.
20. Ofertele de locuri de muncă neverificate pentru "miner cripto" sau "convertor cash-to-crypto" servesc adesea drept fațade pentru scheme de spălare de bani.

V. Tranzacționează în Siguranță cu TOKERO

TOKERO utilizează protocoale de securitate avansate pentru a-ți proteja tranzacțiile. Acestea includ criptarea end-to-end, soluții de stocare securizate și monitorizarea continuă a activităților suspecte.

Pentru a asigura cel mai înalt nivel de securitate, platforma noastră este supusă frecvent evaluărilor de securitate realizate de experți renumiți în securitatea blockchain. Aceste evaluări ajută la identificarea și remedierea rapidă a eventualelor vulnerabilități, menținând sistemele noastre aliniate la cele mai recente reglementări și standarde de securitate.

Mai mult decât atât, avem o echipă de suport dedicată, disponibilă 24/7, pentru a te asista cu orice preocupare legată de securitate. În plus, Academia TOKERO oferă resurse educaționale, inclusiv seminarii web și cursuri, pentru a te ajuta să fii mereu informat despre cele mai bune practici de securitate.

VI. Concluzie

Lumea crypto este fascinantă, dar copleșitoare, așa că este perfect normal să te simți copleșit de provocările de securitate care vin odată cu aceasta. Indiferent dacă ești la început de drum sau un investitor experimentat, amintește-ți că protejarea activelor digitale nu trebuie să fie complicată – este vorba despre construirea unor obiceiuri bune, pas cu pas, adăugând câte un strat nou de securitate la fiecare pas.

Gândește-te la acest ghid ca la un companion prietenos pe drumul către securitatea banilor tăi în crypto. Deși nu putem elimina fiecare risc din lumea digitală, cu siguranță putem înclina balanța în favoarea noastră prin urmarea unor măsuri simple de precauție. Ia-ți timpul necesar pentru a implementa aceste măsuri de securitate și nu ezita să revizitezi acest ghid ori de câte ori ai nevoie de o reîmprospătare a memoriei. La urma urmei, liniștea sufletească este la fel de valoroasă ca și investițiile tale.